Algemeen
25 oktober 2024
Uit het archief van Horus en NBBI
De afgelopen jaren ontvangen bewindvoerders steeds vaker verzoeken van financiële dienstverleners, notarissen en andere instanties om UBO-verklaringen en andere documenten aan te leveren in het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Dit onderwerp is onlangs door verschillende partijen onder de aandacht gebracht, waaronder Budget Solutions B.V., die zorgen heeft uitgesproken over de wijze waarop de Wwft wordt geïnterpreteerd.
Herkenbaar signaal
Het signaal is dat er regelmatig om informatie wordt gevraagd die, volgens sommige leden, verder gaat dan noodzakelijk is. Zo lijkt de focus in deze verzoeken te liggen op de bewindvoerder in plaats van op de cliënt zelf, wat volgens diverse bewindvoerders een onjuiste interpretatie van de Wwft is. Dit leidt tot situaties waarin bewindvoerders privacygevoelige informatie moeten verstrekken, terwijl dit niet altijd relevant zou zijn voor het cliëntenonderzoek.
Waarom ontstaat dit probleem?
De verwarring komt voort uit de interpretatie van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Onder deze wet is een cliënt gedefinieerd als de natuurlijke of rechtspersoon met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan. Bewindvoerders en curatoren handelen echter namens cliënten en zijn doorgaans geen UBO’s van de rechtspersoon waarmee een zakelijke relatie wordt aangegaan.
Toch worden er soms door financiële instellingen, notarissen of andere partijen onterecht UBO-verklaringen opgevraagd. Dit leidt tot extra werk en verwarring, omdat de gevraagde informatie vaak niet relevant is voor de bewindvoerder.
Wat zegt de wet?
- Volgens het Ministerie van Financiën en de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie is het niet vanzelfsprekend dat de UBO-regelgeving van toepassing is op bewindvoerders en curatoren, omdat zij doorgaans niet als cliënten onder de Wwft vallen.
- Als een bewindvoerder of curator tegen moeilijkheden aanloopt, wordt geadviseerd dit te melden bij het Bureau Financieel Toezicht (BFT). Het BFT kan optreden als notarissen of andere instellingen de Wwft verkeerd interpreteren en toepassen.
Aanbevolen stappen voor bewindvoerders
- Communiceer met de betreffende instantie:
Leg uit dat de bewindvoerder handelt namens de cliënt en doorgaans geen UBO is. Verwijs naar de uitleg van het Ministerie van Financiën en de Wwft-criteria. - Dien een klacht in bij het BFT:
Als de instantie blijft aandringen, kun je een klacht indienen bij het Bureau Financieel Toezicht. Zij kunnen nagaan of de Wwft juist wordt toegepast. - Documenteer alles:
Zorg dat je goed bijhoudt welke informatie wordt opgevraagd en wat je reactie daarop is geweest. Dit kan helpen om problemen in de toekomst te vermijden. - Win juridisch advies in:
In complexe gevallen kan het nuttig zijn om advies te vragen bij een juridisch expert op het gebied van Wwft-regelgeving.
